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金色公开课第47期:数字资产投资——向大神进阶-河北程娅橡塑管业有限公司

金色财经-比特币-usdt

金色公开课,由金色财经主办,定位联合行业头部企业一起打造行业最全最专业的知识共享平台。课程将以社群分享、线上直播、全网直播的方式打造行业最具影响力的线上栏目,累积100期课程,10万以上社群覆盖,千万级内容展现。

第47期课程金色财经与KEX联合出品,邀请KEX研究院首席分析师张序担任本期讲师,为大家讲解数字资产投资——向大神进阶。

以下为课程详情:

大家好,我是KEX研究院分析师张序,今天分享的主题是数字资产投资 —— 向大神进阶,跟大家分享一下,如何在高风险的数字投资领域活过第一个5年。

投资成功的经历大家都有很多,今天我们聊聊投资失败的经历。话说挣钱爽,一直挣钱一直爽。在投资市场挣一次两次钱很容易,但是想要一直挣钱是非常难的。进入投资领域,活过超过5年的人凤毛麟角。通常1—3年,大部分的人就会结束他们的投资生涯。那如何能保证自己活过5年,甚至更长的时间,长期活跃在投资市场,并且取得不错的投资回报,这点是十分值得研究和学习的。我今天就我的经历和看法跟大家做一个分享。

一、如何在投资领域活的长久

先说说我的经历,在我投资过程中,以前经常会出现一些翻车的情况。就拿15年的大牛市,之前盈利非常多,但是重仓杠杆加上融资就把之前的盈利都亏回去了。我个人有过一些刚满赚了一波,钱还没捂热乎,之后马上又亏回去的情况。这种事儿经过几次之后那肯定需要自我总结,形成一套自己的交易逻辑和交易体系。我在交了一些学费之后总结出最重要的一条就是:尤其,一定,十分关键,是要控制自己的资金风险,仓位风险。

我拿打德州扑克来举例,我们说偶尔进行一些高风险的操作是可以的,有人说我喜欢偷鸡。可以,一次两次肯定没问题。但是一直偷鸡,只要被抓,那势必会带来很大的亏损,可能很长时间都缓不过来,甚至严重的直接终结了投资生涯。

所以我下面的内容主要说一说资金风险控制方面,根据我根据我个人经历,总结出了以下这几点:

1.选好自己的投资品种。

事实上严格意义讲,在投资领域,数字货币并不是一个非常好的投资项目。这主要是因为目前的数字货币领域基本上没有监管,风险性极高,经常会发生一些黑天鹅事件。而且最重要的一点是无法准确为产品估值,就是没有一个本质上的基本价值。

既然这样为什么大家还要投资数字货币?当然是为了获得超额回报。因为只有在不成熟的市场,比较早期市场,才可能有机会获得这样的超额回报。在比较成熟的市场,像期货,股票这种比较健全的市场里,是很难获得10倍甚至100倍的超额回报的,这种超额回报率就只存在于数字货市场里。这也就是为什么尽管监管不完善,风险极高,仍然不断有大量投资者投身到数字货币领域。

由于数字货币本身就是一个高风险的产品,既然想要虎口拔牙,用高风险搏取超额收益,

那做好资金管理,控制好风险就变得十分重要。从波动率角度来讲,比特币基本跑赢了所有的投资品种,包括很多大家熟知的主流币。从一点窥视全局,整个币圈的风险性可见一斑。

单纯从交易角度来讲,什么样的产品才是既能保证获取超额收益,又能比较好的规避资金风险呢。我本人比较推荐挖矿产品。

由于比特币自身就是一个高收益的品种,挖矿可以一定程度控制投资风险。现在市面上很多交易所或者矿场都推出了各种类型的挖矿产品。如果资金量有限,或者刚入行,对数字货币不够了解的投资者,都可以考虑保本的挖矿产品。

本金不会有任何损失的同时,可以享受相对高收益的回报。这是非常典型的以小博大的机会。那资金量较大,进入行业时间比较久,已经形成一定投资逻辑的投资者,就可以选择高收益高风险的挖矿产品,挖矿的高风险相对其他产品的高风险来说,是完全可控的。基本上这种独特的投资产品只存在于币圈,这对于大部分人来说都是一个不错的投资机会。

1.用技术指标有效控制风险,即技术分析优势

在投资者投资的时候通常都从3方面进行考虑,基本面,技术面和消息面。首先对于广大散户,个人投资者来说,消息面我们不占任何优势,我们没有内部消息,也得不到一手消息,能够接收到的消息都是二手三手消息,甚至是被扭曲过加工过的消息。

如果想要以此判断行情,跟随这些信息进行交易,只会增加投资风险。投资者想要以消息驱动自己的交易逻辑和交易体系是非常不完善的。

基本面:数字货币的基本面不夸张的说是千人千面,每个人的认知和见解都是不同的,很难有个大家强烈共识。在基本面和技术面都无法列为准确的判断基点,那此时能依靠的就剩下技术面。因为无论是个人投资者,机构投资者也好,基本面可能存在认知不同,消息面得到的消息不同的,但是技术面上大家看到的K线,看到的形态都是相同的。

什么是技术分析:技术分析是指以市场行为为研究对象,以判断市场趋势并跟随趋势的周期性变化来进行股票及一切金融衍生物交易决策的方法的总和。

技术分析都是建立在三大假设之上的:

1.市场行为包容消化一切。这句话的含义是:所有的基础事件--经济事件、社会事件、战争、自然灾害等等作用于市场的因素都会反映到价格变化中来。

2.价格以趋势方式演变。

3.历史会重演。

所以技术分析主要分析供需表现、市场价格和交易数量等市场因素。针对短期性质的涨跌表现,重点帮助投资者选择适当的交易时机和操作方法。

换句话说,技术分析是精明的投资者对股价变化进行长期观察并积累经验,逐步归纳总结出来的有关波动的所谓的规律

技术分析对于数字货币来说肯定是十分重要,但是同样存在一些限制。比如数字货币存在时间比较短,数据不完善,数据失真等,这些因素都增加了技术分析的难度,所以实际操作中更加考验投资者技术分析的能力。

我从我的经验来说,常用的一些技术指标在数字货币投资领域仍然适用,但是不能完全拘泥于这些传统的技术指标,有些时候还要更多的考虑市场环境等复杂因素。总的来说就是多听,多看,多方了解。不能对技术分析嗤之以鼻,但是也不能闭门造车,完全依靠技术分析,跟整体环境割裂开来。

这里我的建议是,每一位想要延长自己投资生命周期的人,都应该学会当自己的投资顾问。也就是投资职业化,真正的将投资当成一份可量化的工作去做,比如首先给自己制定一份投资分析报告,根据你的投资基础和能够承受的风险,先进行自我判断,看看自己目前最适合哪个品种,将风险和收益想要达到的比例和实际能达到等都做一个先前的考虑和判断。

另一点就是一定要先认知到数字货币投资领域的风险,这个风险不是说自己本身的仓位管理,资金管理,投资结构这种风险,而且在数字货币领域经常会出现“黑天鹅”事件,想在行业长期生存,需要了解的东西非常多。丢币或者交易所跑路这些在传统投资领域几乎不会发生的事情在数字货币领域时有发生。所以这里说的风险安全,不单单是自身可控的资金管理风险。

我个人建议,仔细挑选靠谱的交易所是个好办法。由于一些交易所跑路事件,可能导致一些投资者对于交易所不信任,选择将资产存在线下钱包。但是线下钱包同样存在被破解入侵的风险,很肯定的说目前没有线下钱包是100%安全,完全不存在风险的。因为数字货币本身就是基于网络,基于计算机技术而产生的,所以存在漏洞,可能被破解是普遍存在的。

选择靠谱交易所的优势在于交易所有更多的财力人力物料填补技术漏洞,提高数字货币本身的安全性上以及一旦出现某些问题,可以承担赔偿责任,这样投资者可以规避数字资产凭空丢失的这种风险。而且现在一些头部交易所都建立矿池,推出了挖矿产品,那这对大部分散户投资者来说更是投入可控,风险可控,完全不需要操心自己的资产风险。

本次比特币减半能带来什么

受疫情影响,最近市场经历了大幅度的下跌,然后在不断震荡。目前来看,币价仍有可能会继续下探,但减半行情仍未结束,长期来看仍然是一个实质性的利好。

我认为,每一次的回调对投资者来说都是一个加仓的机会,从长期历史数据来看,每次减半行情之前,都会有30%以上的回调,每次回调之后都会迎来新一波的增长,所以在此建议各位,在回调时期做好资金管理,控制住风险配比,择机加仓,长建仓位的拿住,不要放弃手中的筹码,因为在数字货币领域,严格来说币比钱重要。

从整体来看,我认为数字货币依然向好。首先数字货币通常都有事前设定好的机制,比如定额挖矿然后以固定数额良性通胀的方式来运行。单这一点就弥补了目前滥发货币,哄抬资本市场价格这种情况。所以我觉得目前数字货币的价值还没有真正的体现出来,长期看这个领域是有很大潜力的,投资越早,将来的收益就越高。

个人建议,如手头有资金在数字货币领域投资,那40%的仓位建议投资在BTC上.。也就是说比特币一定要占据投资比例的40%甚至以上,因为比特币基本就是数字货币领域的标杆,最知名的产品,相当于大盘指数。如果比特币不涨,其他的币再怎么涨也好,都形成不了一个牛市。不是一直有一种说法,“除了比特币,其他的都是山寨币”,这句话有些过于绝对,但是侧面也反映出了比特币的地位。所以我的建议中,比特币投资比例至少要占40%,剩余的仓位可以投资一些公链币或者其他一些看好的热门币种。

提问1:怎么判断一个项目或者说代币是否靠谱?

张序:简单来说,一需要看项目运作模式、如果有多个层级关系、门槛、期限、按期返利,看似人人都会赚钱,这种几乎都是不靠谱的例如plustoken,建议小白投资者就不要碰类似这种项目。

二是需要看项目的技术,是否有落地应用,能否真的解决行业痛点,如果都只是虚无缥缈的概念炒作,那么很大概率是只为了赚钱收割用户;三需要看项目团队和成立项目的初心,团队有没有脚踏实地做事做事,长远布局,如果成立项目的初心就另有目的,那么投资者要谨慎;四是需要看社区,社区人群分类,专业知识,社区运营模式也是一个参考标准。

提问2:那么投资主流币、山寨币、平台币的利弊是什么?风险该怎么评估?

张序:主流币之所以成为主流币,是因为该币的价值被市场上的大多数投资者所认可,所以它的市值靠前,交投活跃,深度良好,除非市场出现结构性风险,不会存在所谓的“归零”风险。

而“山寨币”则不同,它的参与者较少,商业逻辑与筹码分配等方面都不是很合理,主要是靠短期的介入资金来推动,如果入场资金不足,或遇到市场整体行情的回调,经常会有“归零”风险。

平台币是一个特例,我认为现在平台币的商业模式是最能说的通的模式,主流交易所获利能力稳定,为了增加客户粘性,对客户反哺意愿较强,存在着较强的基本价值,是一个较好的投资标的。

提问3:数字货币投资市场为什么大部分都会损?什么原因?

张序:止是数字货币市场,其实任何的投资市场都是这样,基本上符合1赚1平8赔这样的一个比例,而投资市场是零和市场,甚至说是负和市场,你的获利就是他人的亏损,你的盈亏其实还是来源于你的认知。

提问4:减半+疫情对数字货币有什么影响呢?

张序:首先减半对市场来讲,是一个实质性的利好,但是疫情对全球的经济环境都造成了较大的影响,全球的经济面临着结构性的风险,全球性经济危机即将到来,但危与机并存,目前来看对数字货币领域,存在两点长期利好。

其一是中东危机,欧佩克此次下调原油价格,将导致中东整体局势的动乱,而历史经验来看,中东动乱将对BTC产生利多影响;

其二是经济危机将导致许多国家的法定货币贬值,这也是对BTC的长期利多影响。

所以我认为,短期市场价格的波动不会对长期市场的价格构成影响,外部市场环境的利空消息将在一个临界点之后变成利多,这一拐点即将到来。

提问5:数字货币减产年,投资者该如何布局?

张序:减半对币价一定是一个长期利好,因为现在外部市场环境的影响,这个利好的反馈周期可能会很长,可能要等到全球疫情结束以后,市场经济恢复,这个反馈才会到来。

现在来看,如果你长期看好这个市场,以当前的市场环境来看,定投囤币和购买矿池产品,都是较好的选择。